Comprendre le compte professionnel
Le compte professionnel de Pennylane est une solution bancaire dédiée aux entreprises, offrant des fonctionnalités spécifiques pour faciliter la gestion de vos finances. Ce type de compte vous permet de centraliser le paiement de vos factures et la gestion de votre comptabilité.
Avec un compte pro Pennylane, vous pouvez régler vos dépenses quotidiennes et vos fournisseurs, tout en contrôlant vos achats et ceux de vos équipes en temps réel. De plus, le compte pro Pennylane assure la sécurité de vos fonds auprès d’un établissement agréé ACPR.
Parmi les autres avantages, vous bénéficiez de services bancaires tels que :
La gestion des accès des membres sur le compte pro
La commande de cartes de paiement pour tous les membres
La mise à jour des informations liées au compte pro.
Choisir un compte pro Pennylane, c'est opter pour une solution bancaire adaptée à votre entreprise et pensée avec des experts-comptables pour vous faciliter la vie.
Qu'est-ce qu'un compte pro ?
Un compte pro, ou compte professionnel, est un type de compte bancaire spécifiquement conçu pour les besoins des entreprises. Il se distingue du compte personnel par des fonctionnalités dédiées, une gestion adaptée aux transactions commerciales et des services d'accompagnement spécifiques.
Les entreprises individuelles, les micro-entrepreneurs, les professions libérales ou les sociétés (SASU, SARL, etc.) peuvent bénéficier d'un compte pro.
Il offre une séparation claire entre les finances personnelles et professionnelles, ce qui facilite la comptabilité et la gestion financière.
Il peut être ouvert dans une banque traditionnelle ou en ligne. Le choix se fait en fonction des besoins de l'entreprise, des tarifs et des services proposés.
L'ouverture d'un compte pro en ligne offre des avantages en termes de rapidité, d'accessibilité et souvent de coûts.
Le compte pro peut être accompagné de services complémentaires tels que des offres de crédit, des assurances, des outils de gestion, etc.
Il est essentiel de comparer les offres, de bien comprendre leurs caractéristiques et leurs coûts avant de choisir un compte pro.
Importance d'un compte professionnel pour une entreprise
La séparation des finances personnelles et professionnelles
La séparation des finances personnelles et professionnelles est une pratique essentielle pour tous les entrepreneurs. Elle permet de distinguer clairement les opérations liées à l'activité de l'entreprise de celles du propriétaire. Cette distinction offre plusieurs avantages, notamment en termes de gestion financière, transparence et conformité fiscale.
Avec un compte pro séparé, vous pouvez suivre précisément les entrées et sorties d'argent liées à votre entreprise. Cela permet de faciliter le suivi de votre chiffre d'affaires, de mieux maîtriser vos coûts et d'optimiser la gestion de votre trésorerie.
De plus, cela évite toute confusion en cas de contrôle fiscal, en justifiant clairement les mouvements financiers entre les comptes personnel et professionnel. Enfin, cela donne une image plus professionnelle à votre entreprise.
Il existe différents types de comptes pros pour répondre aux besoins spécifiques de chaque entreprise, qu'il s'agisse d'une auto-entreprise, d'une SARL ou d'une SASU. Vous pouvez donc choisir le type de compte qui convient le mieux à votre activité et à votre statut juridique.
La crédibilité auprès des partenaires financiers
Avoir un compte pro en ligne renforce la crédibilité de votre entreprise auprès des partenaires financiers. Il est perçu comme un signe de sérieux et de professionnalisme, en particulier si vous sollicitez des prêts ou des investissements. Par ailleurs, les fonctionnalités offertes par ces comptes, telles que la gestion simplifiée de la trésorerie, les autorisations de découvert ou les prêts professionnels, sont autant d'atouts qui peuvent rassurer vos partenaires. Il existe de nombreuses offres de comptes pro en ligne, adaptées aux besoins spécifiques de chaque entrepreneur. Choisir la banque qui vous convient le mieux dépendra de vos besoins en termes de services et de coûts.
La gestion simplifiée des transactions commerciales
La gestion simplifiée des transactions commerciales est l'un des principaux avantages d'un compte pro en ligne. Grâce à ce service, vous pouvez effectuer vos transactions commerciales de manière sécurisée et efficiente.
Parmi les fonctionnalités proposées, on trouve notamment :
La possibilité d'éditer des devis et des factures : Cela permet de gagner du temps et de s'assurer de la précision des documents.
Le rapprochement comptable : Il facilite le suivi des transactions et optimise le processus de comptabilité.
La gestion des notes de frais : C'est un outil pratique pour suivre et contrôler les dépenses professionnelles.
En choisissant un compte pro en ligne, vous gagnerez en efficacité et en sérénité dans la gestion de vos transactions commerciales.
Pourquoi opter pour un compte pro en ligne ?
La rapidité de l'ouverture du compte
L'ouverture d'un compte professionnel en ligne est généralement rapide et facile. En effet, il suffit de quelques minutes pour remplir le formulaire d'inscription et fournir les documents requis. Par exemple, des néo-banques comme Pennylane permettent d'ouvrir un compte pro en ligne en moins de 10 minutes.
Les étapes d'ouverture sont simples et se font entièrement en ligne. Il suffit de renseigner certaines informations comme votre nom, votre email, le SIREN de votre entreprise, et l'adresse de votre entreprise.
C'est donc un gain de temps considérable pour les entrepreneurs qui sont souvent très occupés.
De plus, l'ouverture d'un compte pro en ligne ne nécessite généralement pas de rendez-vous, ce qui facilite encore davantage le processus.
Ainsi, la rapidité de l'ouverture d'un compte pro en ligne est un véritable atout pour les entrepreneurs qui souhaitent gérer efficacement leur activité.
L'accès facile aux services bancaires
L'accessibilité continue aux services de votre compte professionnel est un avantage majeur des banques en ligne. Grâce à leur plateforme digitale, vous pouvez accéder à vos comptes, effectuer des transactions et gérer vos finances 24/7, où que vous soyez.
Vous pouvez consulter vos soldes, faire des virements, payer vos factures, et même déposer des chèques électroniquement.
Vous pouvez également avoir accès à des outils de gestion financière. Ils vous permettent de suivre de près vos dépenses, de gérer votre trésorerie, d'élaborer des budgets, et de planifier vos investissements.
Ces services d'accès facile ne sont pas seulement pratiques, ils peuvent également aider les entrepreneurs à prendre des décisions éclairées et à gérer efficacement leur entreprise.
Les coûts souvent réduits
L'un des atouts majeurs des comptes pros en ligne est leur tarification souvent plus avantageuse que celle des banques traditionnelles. En effet, certains établissements, comme Revolut, proposent des offres de base sans frais mensuels, permettant aux entrepreneurs d'accéder à des fonctionnalités essentielles sans coût supplémentaire. D'autres, comme le Compte Pro Pennylane, proposent un forfait incluant tous ces services tels qu'un outil de saisie comptable, un logiciel de facturation, une transmission et réconciliation des justificatifs automatiques, etc.
D'autres avantages tarifaires peuvent inclure des services gratuits, comme les virements SEPA standards illimités proposés par Hello bank! Pro, ou l'absence de frais pour l'émission et la réception de virements.
Il est donc essentiel de comparer les offres pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins et à votre budget.
Ouverture d'un compte pro en ligne : les étapes à suivre
Préparation des documents nécessaires
Pour préparer votre dossier d'ouverture de compte pro avec Pennylane, vous devez rassembler plusieurs documents. Premièrement, les informations personnelles du titulaire du compte : Nom, Prénom, Numéro de téléphone, Date de naissance, Email. Deuxièmement, une copie d'une pièce d'identité valide (carte nationale d’identité ou passeport) du microentrepreneur ou de l’entrepreneur individuel.
Pour les entreprises déjà constituées, des documents supplémentaires sont requis. Vous devrez fournir un extrait Kbis de moins de 3 mois attestant de l'immatriculation de votre entreprise et les statuts juridiques de celle-ci.
Si votre entreprise est en cours de domiciliation, vous devez également fournir une copie du bail commercial ou du contrat de domiciliation. Si vous utilisez votre domicile personnel comme adresse de l'entreprise, vous devez fournir une attestation de domiciliation à cette adresse, accompagnée d'un justificatif de domicile.
Une fois ces documents rassemblés, vous êtes prêt à entamer le processus d'ouverture de votre compte pro en ligne avec Pennylane.
Choix de la banque en ligne
Lors du choix de la banque en ligne, plusieurs critères sont à considérer.
Premièrement, le coût : certains établissements proposent des offres sans frais mensuels, tandis que d'autres offrent des services à tarifs préférentiels selon votre statut et activité.
Deuxièmement, les services proposés : gestion simplifiée des transactions, accès 24/7 à votre compte, ou encore services spécifiques pour les auto-entrepreneurs ou freelances.
Enfin, prenez en compte la réputation et les avis des utilisateurs. Des plateformes comme Qonto ou Shine sont largement reconnues pour leur efficacité.
Rappelez-vous, le choix de la banque en ligne ne doit pas être pris à la légère car il impacte directement la gestion de votre entreprise.
Soumission de la demande d'ouverture de compte
Pour soumettre votre demande d'ouverture de compte pro avec Pennylane, commencez par vous rendre sur le site. Une fois là, remplissez le formulaire en ligne. Ce dernier devrait vous demander des informations sur vous-même et votre entreprise, notamment le numéro SIREN de cette dernière. Assurez-vous de disposer de toutes les informations requises avant de commencer.
Une fois le formulaire rempli, vous devrez télécharger les documents que vous avez préparés au préalable. Cela comprend votre pièce d'identité, l'extrait Kbis et tout autre document pertinent. Veillez à ce que tous les documents soient clairs et lisibles.
Ensuite, vous serez probablement invité à vérifier toutes les informations fournies. Prenez le temps de le faire attentivement pour éviter toute erreur.
Enfin, cliquez sur "Soumettre" ou "Envoyer" pour finaliser votre demande. Pennylane examinera votre demande et vous contactera pour la suite des démarches.
Ouverture d'un compte pro en ligne pour différents statuts juridiques
L'ouverture d'un compte pro pour une SASU
Pour les SASU, l'ouverture d'un compte professionnel est obligatoire. Cette démarche peut être réalisée dans une banque traditionnelle ou en ligne. Les entrepreneurs optent de plus en plus pour les banques en ligne en raison de leurs tarifs compétitifs, la flexibilité de leur interface, et des outils de gestion comptable et assurances dédiées aux professionnels.
Pour ouvrir un compte pro pour votre SASU, il vous faudra élaborer un dossier avec vos pièces d'identité, et les projets de statuts de l'entreprise. Le compte pro sert à déposer le capital social nécessaire à la création de la société. Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre article sur ouvrir un compte pro en ligne pour une SASU
L'ouverture d'un compte pro pour une SARL
Pour une SARL, l'ouverture d'un compte pro est non seulement obligatoire mais également indispensable pour une gestion efficace de l'entreprise. C'est sur ce compte que sera déposé le capital social, un prérequis à l'immatriculation de la SARL.
Frais associés à un compte pro en ligne
Bien que les comptes pros en ligne soient généralement moins chers que ceux des banques traditionnelles, des frais peuvent s'appliquer. Ceux-ci varient selon l'établissement et le type de compte choisi. Parmi ces coûts, on retrouve :
Frais d'ouverture de compte : certains établissements facturent l'ouverture du compte professionnel.
Frais de tenue de compte : ce sont des frais mensuels ou annuels pour la gestion de votre compte.
Frais pour services supplémentaires : certains services comme l'envoi de chéquier ou la mise en place d'un terminal de paiement peuvent engendrer des coûts supplémentaires.
Frais de transactions : selon le volume de transactions, des frais peuvent s'appliquer.
Il est donc essentiel de bien vérifier les tarifications avant d'ouvrir un compte pro en ligne. De plus, certains établissements proposent des offres promotionnelles, comme des mois gratuits ou des frais réduits, qui peuvent être intéressantes pour les entrepreneurs.
Les offres de crédit pour les professionnels
Les offres de crédit pour les professionnels sont une autre caractéristique des comptes pro en ligne. Elles servent à financer les besoins spécifiques de l'entreprise, comme l'achat de matériel, l'embauche de personnel ou le développement d'un nouveau projet. Ces offres varient en fonction des banques et des besoins de l'entreprise.
L'offre de crédit peut prendre différentes formes :
Prêt professionnel classique
Facilité de caisse
Découvert bancaire
Il est essentiel de comparer ces offres pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins et à votre capacité de remboursement.
Conditions d'ouverture d'un compte pro en ligne
Pour ouvrir un compte pro en ligne avec Pennylane, certaines conditions sont à respecter.
Être une personne physique majeure (+ 18 ans) : Pennylane n'accepte pas les comptes pro ouverts par des mineurs.
Résider dans l’Espace économique européen (EEE) : les services de Pennylane sont disponibles pour les résidents des pays de l'EEE.
Une fois ces conditions remplies, vous pouvez commencer le processus d'ouverture de compte. Il s'agit d'une procédure simple et rapide, qui se fait en 4 étapes :
Création du Compte Pro : vous devrez fournir certaines informations sur votre entreprise et vous-même.
Création des cartes nécessaires : Pennylane propose des cartes Mastercard gratuites et illimitées.
Approvisionnement du compte : vous devez alimenter votre compte pour pouvoir effectuer des paiements.
Optimisation des dépenses : grâce à l'interface Pennylane, vous pouvez gérer efficacement vos dépenses et transactions.
En somme, ouvrir un compte pro avec Pennylane est une démarche relativement facile, qui offre de nombreux avantages pour la gestion de vos finances d'entreprise.
